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富通保險推出「裕享」延期年金計劃

2019-11-07 20:27:00

協助客戶儘早規劃無憂退休生活(更新版)

香港2019年11月7日 /美通社/ -- 富通保險致力為客戶提供周全保障,讓他們樂享人生。公司誠意推出「裕享」延期年金計劃(「裕享」),此計劃已獲保險業監管局認可,屬「合資格延期年金保單」,讓客戶儘早規劃退休生活,更可享有稅務的扣減。

富通保險「裕享」延期年金計劃協助客戶儘早規劃無憂退休生活
富通保險「裕享」延期年金計劃協助客戶儘早規劃無憂退休生活

富通保險行政總裁楊德灝表示:「隨醫療服務不斷改進,加上巿民日益關注健康,香港人口日趨長壽,去年男女出生時平均預期壽命分別為82.2年及87.6年[1],由此推算,退休生活可超過二十年,因此及早規劃退休生活非常重要。有見及此,富通保險特別推出『裕享』,讓年輕客戶未雨綢繆,彈性自製每月固定基本收入,確保退休後可安枕無憂。」

裕享延期年金計劃的巿場優勢

選項靈活自主,年金期可長達30

「裕享」專為30歲至70歲人士而設,提供多個保費繳付年期、累積期、年金期選項,其中年金期可長達30年,可安心享受退休生活。在年金期內,保單持有人可隨時改變領取每月年金款項之方式,例如財政充裕時,可選擇將每月年金款項[2]存放在保單內積存生息[2],持續為財富增值。

身故賠償 / 彈性選擇一筆過賠償或延續支付每月年金款項予受益人

若年金領取人不幸身故,「裕享」會一筆過給付高達115% 已繳付保費總額[3]之身故賠償[4],保單持有人亦可預先安排讓受益人於年金領取人身故後(只適用於年金期內身故)繼續收取餘下未支付的每月年金款項[2],直至年金期完結,妥善照顧摯愛日後生活。

巿場獨有[5]年金期內額外保障

本計劃於年金期特設:

  • ­「旅遊醫療及意外保障[6]:可實報實銷旅遊時的醫療費用達10,000美元,並提供一筆過高達100% 已繳付保費總額[3]之旅遊意外保障,讓您可以全情投入每段旅程。
  • 末期疾病保障[7]:若年金領取人於年金期內不幸確診末期疾病,本計劃除可提供一筆過預支身故賠償外,保單持有人可繼續額外收取未來12個月或直至年金領取人身故前(以較前者為準)之分期款項,而金額相等於緊接確診末期疾病日期前之對上一次每月年金款項[2](包括保證及非保證部份),以解燃眉之急。

此外,成功投保「裕享」,即享24小時免費環球緊急支援服務[8]」,賠償額高達1,000,000美元(以每一事件計),包括緊急醫療撤離或遣返及遺體運送等服務。

可享稅務扣減[9],總內部回報率為每年3.74% 4.8%[10]

富通保險首席產品總監楊娟表示:「富通保險致力為客戶提供優越保障。『裕享』就是個好例子,於年金期內為年金領取人提供每月年金款項[2],而每月年金款項當中有不少於50% 是保證的。計劃的總內部回報率為3.74% 至4.8%[10]。」

納稅人就合資格延期年金保費可申請稅務扣減[9],個人扣除總額上限為每課稅年度60,000港元;若以現時累進稅率上限17%計算,每年最多可以節省10,200港元稅款。

參考例子[10], [11]

客戶以每年6萬港元保費投保「裕享」,保費繳付期為5年,累積期20年,20年年金期內,每年可收取超過5萬港元年金款項(包括每月保證年金款項及每月非保證年金款項),每月年金款項(包括每月保證年金款項及每月非保證年金款項)總額為已繳付保費總額[3]之3.6倍,期滿時的保證內部回報率為2.2%;總內部回報率為4.8%。

投保享首年保費回贈,保費更相宜

富通保險首席巿務總監任佩儀表示:「為鼓勵客戶籌劃未來,凡於即日起至2019年12月31日,成功投保『裕享』而達到指定年化首年保費,即可享首年保費回贈優惠;保單持有人同時投保任何一份富通保險指定健康保障計劃,更可享額外首年保費回贈,最高首年保費回贈比率可達9%,變相以更相宜的成本,享受更周全的保障。」

「裕享」延期年金計劃屬於合資格延期年金保單,但並不代表保單持有人及相關人士符合資格就已繳付的合資格延期年金保費,享有稅項扣減。本產品的合資格延期年金保單性質取決於產品特點及保險業監管局發出的認證,而非按保單持有人及相關人士的個人情況而定。保單持有人及相關人士必須符合香港特別行政區稅務局《稅務條例》規定之所有資格要求,方可申領有關稅項扣減。此文件提及的任何一般稅務資料僅作參考用途,並不構成任何稅務或財務的建議。富通保險不能提供任何稅務、法律或會計建議或諮詢。

此文件乃資料摘要,僅供參考之用。詳情請參閲有關產品宣傳單張及推廣小冊子。有關富通保險「裕享」延期年金計劃詳情均以保單合約之條款及細則作準。

此文件只適宜於香港分發,不應被詮釋為在香港以外地區提供富通保險的任何產品,或就其作出要約或招攬。

有關富通保險有限公司

富通保險有限公司(「富通保險」)為新創建集團有限公司的全資附屬公司,也是香港最具規模的壽險公司之一。富通保險憑藉豐富經驗,為個人及機構提供多元化的保險及理財規劃服務,致力成為亞洲卓越的保險集團。富通保險信守承諾,竭誠與客戶建立長遠關係,提供優越理財規劃方案及專業服務,共創豐盛人生。

有關新創建集團有限公司

新創建集團有限公司(香港股份代號:659)作為新世界發展有限公司(香港股份代號:17)旗下多元產業的上市旗艦,在香港及大中華區投資和經營多元化業務,核心業務包括收費公路、商務飛機租賃、建築及保險,策略組合則涵蓋環境、物流、設施管理及交通等領域。

傳媒聯絡

聯絡 : 富通保險企業傳訊部
電話:2591 8414
電郵:ftlhk.mkt@ftlife.com.hk

富通保險有限公司 (於百慕達註冊成立之有限公司)

圖片 - https://photos.prnasia.com/prnh/20191105/2632408-1?lang=2

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